ბანკები და ფინანსები ელ.ვერსია #615

ფორუმის გახსნითი ნაწილის ერთ-ერთ მთავარ თემას რეგიონში საქართველოს როლის ზრდა  წარმოადგენს, სებ-ის ვიცე-პრეზიდენტმა აღნიშნა, რომ გასულ წელს საქართველომ მნიშვნელოვან ფინანსურ სტაბილურობასა და მყარ ეკონომიკურ ზრდას მიაღწია. მან ასევე ხაზი გაუსვა საქართველოს მიღწევებსა და პროგრესს  ფინტექ და საგადახდო მიმართულებით.მისი თქმით, ეროვნული ბანკი წამყვან როლს თამაშობს ქვეყანაში ფინანსური ტექნოლოგიების განვითარებისა და ინოვაციების ხელშეწყობაში.„სებ-მა იმგვარი სტრატეგიული მიდგომა შეიმუშავა, რომელიც ღია მარეგულირებელ პოლიტიკაზეა ორიენტირებული და ფინანსური სისტემის სპეციფიკურ საჭიროებებზეა მორგებული. ეს მიდგომა პირველადი ფინტექ ინფრასტრუქტურის ჩამოყალიბებით მხარდამჭერი გარემოს შექმნას გულისხმობს და ინოვაციური იდეების ტესტირებისთვის „რეგულირების ლაბორატორიის“ შემუშავებას ითვალისწინებს. ეს ინიციატივები მხარს უჭერს საფინანსო სისტემის დიჯიტალიზაციას და ხელს უწყობს ინოვაციური გადაწყვეტების ტესტირებასა და დანერგვას, რათა რეგიონის ფინტექ სტარტაპებს წვდომა მისცეს საქართველოს ბაზარზე და ეროვნული ბანკის პლატფორმები ექსპერიმენტებისა და ბიზნეს მოდელის გაუმჯობესების სამართავად გამოიყენოს“, - აღნიშნა ეკატერინე გალდავამ სიტყვით გამოსვლისას.ფორუმის სესიები ეძღვნება ფინანსებსა და მონაცემთა დაცვაში  ხელოვნური ინტელექტის როლს, ციფრული ტრანსფორმაციის ინოვაციებს, კიბერ და კლიმატურ ცვლილებებთან დაკავშირებულ რისკებს.ფორუმში ევროპისა და აზიის ცენტრალური ბანკებისა და საფინანსო ინსტიტუტების, საერთაშორისო ორგანიზაციებისა და სამეცნიერო წრეების მაღალი რანგის წარმომადგენლები მონაწილეობენ.სეულში ვიზიტისას სებ-ის ვიცე-პრეზიდენტი ასევე შეხვდება სამხრეთ კორეის ცენტრალური ბანკის ვიცე-პრეზიდენტს იონგრეოლ ლის, კორეის ფინანსური ტელეკომუნიკაციისა და კლირინგის ინსტიტუტის პრეზიდენტს იონგ სეოკ პარკს, და კორეის ფინანსური უსაფრთხოების ინსტიტუტის აღმასრულებელ დირექტორს გურაკ იმს.ეკატერინე გალდავასთან ერთად, სეულში ვიზიტის ფარგლებში შეხვედრებს გამართავენ სებ-ის ფინანსური და საზედამხედველო ტექნოლოგიების განვითარების დეპარტამენტის ხელმძღვანელი ვარლამ ებანოიძე და საგადახდო სისტემების დეპარტამენტის ხელმძღვანელი ნატალია ჭყოიძე.

1733757417

საწვავის ფასი გლობალურ ბაზრებზე მკვეთრად შემცირდა. ბოლო მონაცემით, 1 ბარელი ნავთობის ღირებულება უკვე 70 დოლარის ფარგლებშია. ადგილობრივ ბაზარზე გაიაფების ტენდენცია ჯერჯერობით არ იგრძნობა, თუმცა იმპორტიორები ვარაუდობენ, რომ დაახლოებით 2-3-კვირაში საფასო ცვლილება აქაც აისახება და ბენზინი გაიაფებას დაიწყებს. ამას ხელს უწყობს ისიც, რომ  მკვეთრი გაუფასურების შემდეგ ლარის კურსიც გამყარდა და ახლა სტაბილურია.რაც შეეხება ,,პლატცის" ფასს, ამ დროისთვის 1 ტონა ბენზინის ღირებულება 670 დოლარს შეადგენს, ხოლო დიზელის შემთხვევაში ეს მაჩვენებელი 642 დოლარია.ბენზინის გაიაფებაზე გავლენას მოახდენს ასევე რუსეთის ფაქტორი. როგორც ცნობილია, ქვეყნის მთავრობამ მწარმოებლების მიერ მიწოდებული ბენზინის უმეტესობის ექსპორტზე დროებითი აკრძალვა გააუქმა, ხოლო სხვა ექსპორტიორებზე (დამოუკიდებელი ტრეიდერები და გადამყიდველები) შეზღუდვები 2025 წლის 31 იანვრამდე გაახანგრძლივა.მიმდინარე წლის აგვისტოში ხელისუფლებამ საექსპორტო ემბარგო მას შემდეგ შემოიღო, რაც ბენზინის საბითუმო ფასების მკვეთრმა ზრდამ ავტოგასამართ სადგურები რთულ მდგომარეობაში ჩააგდო.ამდენად, შეზღუდვის გაუქმება საქართველოში საწვავის ფასებზეც აისახება და  გარკვეული მოცულობით იაფი ბენზინი აქაც  შემოვა. თუმცა ამისთვის 2-3-კვირიანი პერიოდია საჭირო. დაახლოებით თვის ბოლოს კომპანია ,,სენტას" დამფუძნებელი, იმპორტიორი ზაალ იაკობიძე ადგილობრივ ბაზარზე ბენზინის გაიაფებას ვარაუდობს.,,კარგია, რომ რუსეთმა საწვავის ბაზარზე დაწესებული შეზღუდვა მოხსნა. ეს არის ექსპორტისთვის დაწესებული აკრძალვა, რომელიც მწარმოებლებს შეეხო. ცხადია, ეს გავლენაც ქართულ ბაზარზეც მოახდენს, მაგრამ ჯერ საქონელი საქართველოში არ მოხვედრილა, სავარაუდოდ, 2-3 კვირა დასჭირდება. ამ შემთხვევაში კონკრეტულად ბენზინზე ფასის კლებას უნდა ველოდოთ საცალო გაყიდვებში. იმის მიხედვით, რამდენად შემცირდება საბითუმო ღირებულება, შესაბამისად აისახება იგი საცალო ბაზარზეც. კონკრეტულად რამდენით, პროგნოზი ნაჩქარევად მიმაჩნია", - განაცხადა ზაალ იაკობიძემ ,,ბიზნეს-რეზონანსთან".აღსანიშნავია, რომ გლობალურ ბაზრებზე საწვავის გაიაფებას ხელი შეუწყო სირიაში მიმდინარე პროცესმაც, ცნობილია, რომ სირიის პრეზიდენტმა ბაშარ ალ-ასადმა ქვეყანა დატოვა და მოსკოვში გაემგზავრა. ნავთობპროდუქტების იმპორტიორთა კავშირის ხელმძღვანელის ვახტანგ იობაშვილის განცხადებით, დიქტატორის გაქცევა სირიაში სტაბილურობას შეუწყობს ხელს, რაც სანავთობო ბაზარზეც ადეკვატურად იმოქმედებს და ფასების კლებას გამოიწვევს, რისი ტენდენციაც ისედაც დაწყებულია.,,სანავთობო ფასები ნელ-ნელა სტაბილურდება და ასე  თუ გაგრძელდა, ჩვენს ბაზარზე და მსოფლიო სანავთობო ბირჟებზე იმოქმედებს, რაზეც სრულად ვართ დამოკიდებული.ახლა ველოდებით, რომ ბენზინი გაიაფდება. ამაზე იმოქმედებს როგორც რუსეთში გაუქმებული შეზღუიდვა, ასევე სირიაში მიმდინარე პოლიტიკური სტაბილიზაციის ნიშნები, რაც თანდათან თვალსაჩინოა. იმის გამო, რომ სირიის დიქტატორმა დატოვა ქვეყანა და რეგიონში შედარებით სიწყნარეა, მეტი პერსპექტივა გამოიკვეთა. ვიმედოვნებ, სირია სამომავლოდ ხმელთაშუა ზღვაზე თანამედროვე, დემოკრატიულ ქვეყნად ჩამოყალიბდება. ამას მიჰყვებიან სხვა სახელმწიფოები და ახლო აღმოსავლეთი დაწყნარდება.ამ ეტაპზე კი საქართველოს ნავთობპროდუქტების ბაზარი ცვლილების მოლოდინშია. ძალიან დიდი დროც არ არის საჭირო და გაიაფებაც დაიწყება. ვერ გეტყვით ზუსტად რამდენი პროცენტით შემცირდება ბენზინის ფასი, მაგრამ საშუალება გვეძლევა, საბაზრო ფასები აქაც დაკორექტირდეს", - აღნიშნა ვახტანგ იობაშვილმა "ბიზნეს-რეზონანსთან" საუბრისას.მისი თქმით, სტაბილურობა განსაკუთრებით  თვალსაჩინო გახდება მაშინ, როდესაც ბაქოდან ევრო 5-ის შესაბამისი სტანდარტის საწვავის შემოტანა დაიწყება.,,ნავთობპროდუქტის ბაზარზე ძალიან კარგი  პერსპექტივაა. განსაკუთრებით ის გარემოება, რომ აზერბაიჯანიდან ველოდებით ბენზინის  იმპორტის დაწყებას.  მხოლოდ ტექნიკური საკითხებია და როგორც კი მოგვარდება და დასრულდება  ქარხნების გადაიარაღება, იმპორტს წინ აღარაფერი დაუდგება. ევრო 5 -ის სტანდარტის დიზელი აზერბაიჯანიდან ისედაც შემოდის.აზერბაიჯანული მედიასაშუალებები აქტიურად წერენ, რომ ქვეყანა საქართველოში ბენზინის ექსპორტს გეგმავს. ცხადია, ესეც იქნება ევრო 5-ის სტანდარტის საწვავი, რაც ადგილობრივი ბაზრისთვის სტაბილურობის ერთ-ერთ წყაროდ შეიძლება მივიჩნიოთ. გარკვეულწილად, ეს აისახება ფასზეც, ვინაიდან აზერბაიჯანიდან საწვავის იმპორტი შეღავათიან ფასად იქნება შესაძლებელი, ვიდრე სხვა ქვეყნებიდან შემოტანილი ნავთობპროდუქტი. ტრანსპორტირებისთვისაც არ იქნება საჭირო იმდენი თანხა, რაც ზღვიდან გადმოზიდვას ანდა რუსეთიდან თუ ბელორუსიიდან ჩამოტანას ხმარდება. 500 კილომეტრია ბაქოდან თბილისამდე და საგზაო დანახარჯი გაცილებით ნაკლები იქნება", - დასძინა ვახტანგ იობაშვილმა.ნავთობპროდუქტების იმპორტიორთა კავშირი საქართველოში შექმნილ პოლიტიკურ პროცესებსაც გამოეხმაურა. ვახტანგ იობაშვილის შეფასებით, მნიშვნელოვანია, ქვეყანაში ძალადობა შეწყდეს, მდგომარეობა დასტაბილურდეს და ბიზნესმა ჯანსაღ გარემოში გააგრძელოს მუშაობა.ცნობისთვის, 2024 მარტში რუსეთის რამდენიმე უმსხვილეს ნავთობგადასამუშავებელ ქარხანაზე უკრაინული დრონების თავდასხმის შედეგად ქვეყანაში ბენზინის წარმოება შემცირდა. ამის გამო ფედერაციის მთავრობამ 1-ლი მარტიდან რუსეთიდან ბენზინის ექსპორტზე აკრძალვა ექვსთვიანი ვადით ანუ აგვისტოს ბოლომდე დააწესა, რომ საწვავის დეფიციტი თავიდან აეცილებინა. შიდა ბაზრის გაჯერების ფონზე და გადასამუშავებელ ქარხნებში მარაგის გადაჭარბების თავიდან ასაცილებლად აკრძალვა ჯერ 20 მაისიდან 30 ივნისის ჩათვლით, შემდეგ კი ივლისის ბოლომდე მოიხსნა, თუმცა 1-ლი აგვისტოდან ისევ ამოქმედდა და 31 დეკემბრამდე გახანგრძლივდა. აკრძალვა არ ეხება საერთაშორისო-სამთავრობათაშორისო შეთანხმებების ფარგლებში, მათ შორის, ევრაზიის ეკონომიკური კავშირის წევრ ქვეყნებში მიწოდებებს, ასევე, მოქალაქეების მიერ პირადი სარგებლობისთვის და საერთაშორისო ჰუმანიტარული დახმარებისთვის ექსპორტირებულ საწვავს. როგორც ზემოთ აღვნიშნეთ, რუსეთის ფედერაციიდან საწვავის მოწოდებაზე შეზღუდვა ნაწილობრივ უკვე გაუქმებულია.წყარო: resonancedaily.com

1733757121

„ჯამურად, 2024 წლის იანვარ-ნოემბერში ტურიზმიდან მიღებული შემოსავლები წლიურად 6.5%-ით გაიზარდა და 4.1 მლრდ აშშ დოლარს გაუტოლდა ჩვენი შეფასებით“, - აღნიშნავენ საინვესტიციო ბანკში.

1733745792

პიროტექნიკასთან დაკავშირებით მთელი რიგი ახალი რეგულაციები, აკრძალვები, ადმინისტრაციული და სისხლის სამართლებრივი პასუხისმგებლობის ნორმები შემოდის, რომელთა ნაწილის ამოქმედება 2025 წლის 1-ელი თებერვლიდან იგეგმება, ნაწილი 1-ელი აპრილიდან შევა ძალაში. ერთ-ერთ აკრძალვას წარმოადგენს ის, რომ დემონსტრანტს, მანიფესტაციის დროს, პიროტექნიკის ქონის უფლება არ ექნება და აკრძალული ნივთების ისეთ ჩამონათვალს, როგორიცაა: - ცეცხლსასროლი იარაღი, ფეთქებადი, ადვილაალებადი, რადიოაქტიური ნივთიერება და ცივი იარაღი, პიროტექნიკური ნაწარმიც დაემატება.საკანონმდებლო ცვლილებათა პაკეტი პარლამენტში უკვე ინიცირებულია. პროექტი “ქართული ოცნების“ დეპუტატებმა მოამზადეს. მას მიმდინარე კვირას დაჩქარებული წესით განიხილავენ და მიიღებენ.პროექტის თანახმად, პიროტექნიკური ნაწარმის იმპორტის, ექსპორტის, წარმოებისა და რეალიზაციის ნებართვას შს სამინისტროს საგანგებო სიტუაციების მართვის სამსახურის მმართველობის სფეროში შემავალი – სახელმწიფო რეზერვებისა და სამოქალაქო უსაფრთხოების სერვისების სააგენტო გასცემს.პარლამენტში წარდგენილი საკანონმდებლო პაკეტით, 2025 წლის 1-ელ თებერვლამდე მთავრობა პიროტექნიკური ნაწარმის ბაზარზე განთავსების წესისა და პირობების შესახებ ტექნიკურ რეგლამენტს მიიღებს. ასევე, დაამტკიცებენ პიროტექნიკური ნაწარმის იმპორტის, ექსპორტის, წარმოების და რეალიზაციის მიზნით ნებართვის/ლიცენზიის გაცემის წესს და პირობებს.აღსანიშნავია, რომ ცალკეული კატეგორიის პიროტექნიკის შეძენისა და გამოყენების უფლებამოსილება მხოლოდ ტექნიკური რეგლამენტით განსაზღვრული სპეციალიზებული ცოდნის მქონე პირს ექნება, ხოლო ცოდნის დადასტურების სერტიფიკატს სახელმწიფო რეზერვებისა და სამოქალაქო უსაფრთხოების სერვისების სააგენტო გასცემს.იმ ფიზიკური და იურიდიული პირებისთვის, რომელიც კანონის ამოქმედებამდე პიროტექნიკური ნაწარმის იმპორტს, ექსპორტს, წარმოებასა და რეალიზაციას ახორციელებენ, გარდამავალი პერიოდი წესდება. კერძოდ, მათ განესაზღვრებათ ვალდებულება, რომ 2025 წლის 1-ელ მარტამდე უზრუნველყონ საქმიანობის შესაბამისობა პიროტექნიკური ნაწარმის ბაზარზე განთავსების წესისა და პირობების ტექნიკური რეგლამენტის მოთხოვნებთან. აგრეთვე, 2025 წლის 1-ელ მარტამდე პიროტექნიკური ნაწარმის იმპორტის, ექსპორტის, წარმოების და რეალიზაციის ნებართვა/ლიცენზიის მიღების მიზნით სააგენტოს უნდა მიმართონ.საკანონმდებლო პაკეტის გათვალისწინებით, პიროტექნიკური ნაწარმის წარმოების, რეალიზაციის, იმპორტისა და ექსპორტის ნებართვის საფასური 200-200 ლარის ოდენობით განისაზღვრება. ამასთან, ნებართვის 20 სამუშაო დღის ვადაში გაცემისთვის საფასურის ოდენობა - 500 ლარი, ხოლო 10 სამუშაო დღის ვადაში − 1 000 ლარი იქნება.რაც შეეხება კანონის დარღვევაზე მოსალოდნელ პასუხისმგებლობას, ამ მიმართულებით “ადმინისტრაციულ სამართალდარღვევათა კოდექსს“ და “სისხლის სამართლის კოდექსს“ ახალი მუხლები დაემატება.პარლამენტში წარმოდგენილი პროექტის თანახმად, კანონით გათვალისწინებული ნებართვა/ლიცენზიის გარეშე პიროტექნიკური ნაწარმის იმპორტი, ექსპორტი, წარმოება და რეალიზაცია დასჯადი იქნება და გამოიწვევს დაჯარიმებას 5 000 ლარის ოდენობით. სანქციის სახით 6 000 ლარის ოდენობით ჯარიმის გადახდა წესდება აღნიშნული ქმედების განმეორებით ჩადენისთვისაც. სანქციის სახით შესაძლოა, გამოყენებულ იქნეს სამართალდარღვევის საგნის კონფისკაცია.ამავე პროექტის გათვალისწინებით, სამართალდარღვევის ახალ სახეს წარმოადგენს ასევე პიროტექნიკური ნაწარმის იმპორტის, ექსპორტის, წარმოებისა და რეალიზაციის სანებართვო/სალიცენზიო პირობების დარღვევა, რაც გამოიწვევს პირის დაჯარიმებას 2 000 ლარის ოდენობით. ამ შემთხვევაში სანქციის სახით შესაძლოა გამოყენებულ იქნეს სამართალდარღვევის საგნის კონფისკაცია.ამასთან, პიროტექნიკური ნაწარმის იმპორტის, ექსპორტის, წარმოების ან რეალიზაციის ნებართვის/ლიცენზიის პირობების დარღვევისთვის პასუხისმგებლობის დაკისრების მიუხედავად, ნებართვის/ლიცენზიის მფლობელის მიერ სანებართვო/სალიცენზიო პირობების დადგენილ ვადაში შეუსრულებლობა, გამოიწვევს ქმედების პირველად ჩადენისთვის გათვალისწინებული ჯარიმის გასამმაგებას, ხოლო დადგენილ ვადაში სანებართვო/სალიცენზიო პირობების კვლავ შეუსრულებლობა გამოიწვევს ნებართვის/ლიცენზიის გაუქმებას.ადმინისტრაციულ სამართლებრივი პასუხისმგებლობა წესდება პიროტექნიკური ნაწარმის რეალიზაციის წესის დარღვევისთვის. კერძოდ, პიროტექნიკური ნაწარმის იმ პირისთვის მიყიდვა, ვისაც კანონმდებლობის შესაბამისად მისი ფლობის/გამოყენების უფლება არა აქვს, გამოიწვევს პირის დაჯარიმებას 2 000 ლარის ოდენობით, ხოლო სანქციის სახით 3 000 ლარის ოდენობით ჯარიმის გადახდა წესდება დასახელებული ქმედების განმეორებით ჩადენისთვისაც.დასჯადი იქნება, პიროტექნიკური ნაწარმის შეძენა, ფლობა ან გამოყენება იმ პირის მიერ, ვისაც კანონმდებლობის შესაბამისად, მისი შეძენის, ფლობის და გამოყენების უფლება არ ექნება. აღნიშნული ქმედება გამოიწვევს პირის დაჯარიმებას 1 000 ლარის ოდენობით, ხოლო განმეორებით ჩადენისთვის ჯარიმის ოდენობა 2 000 ლარს შეადგენს.გარდა ამისა, ფეთქებადი, ადვილად აალებადი, მწვავე ნივთიერების ან პიროტექნიკური ნაწარმის აღრიცხვის, შენახვის, გადაზიდვის ან გამოყენების წესის დარღვევა, აგრეთვე მისი უკანონო გადაგზავნა ფოსტით ან ბარგით, რაც მძიმე შედეგს გამოიწვევს, სისხლის სამართლის წესით – ჯარიმით ან შინაპატიმრობით დაისჯება, ვადით ექვსი თვიდან ორ წლამდე ან თავისუფლების აღკვეთით - ვადით ორიდან ხუთ წლამდე.საკანონმდებლო პაკეტის ავტორი და ინიციატორი არიან “ქართული ოცნების“ წარმომადგენლები: - რატი იონათამიშვილი, ალექსანდრე ტაბატაძე, თენგიზ შარმანაშვილი, ნინო წილოსანი, ალუდა ღუდუშაური, ირაკლი შატაკიშვილი, გურამ მაჭარაშვილი.

1733743777

„ის, რომ ნენსკრა ჰესი არ აშენდა და ეს საქმე ბოლომდე არ მივიდა, ვარლამ გოლეთიანის გამო 360 მლნ დოლარი ვიზარალეთ. ევროკავშირში გვინდა შესვლა და ჰესი რომ გვქონდეს, არ გვინდა? ელექტროდამოუკიდებლობა არ გვინდა?ევროპაში ყველას გვინდა, კარგი ცხოვრებაც ყველას გვინდა, მაგრამ როგორ უნდა მივიდეთ იქამდე, ამაზე არავინ ფიქრობს. ჩემი აზრით, მიმდინარე პროცესები ბიზნესზე ძალიან კარგად აისახება“, - განაცხადა მალხაზ სოლომნიშვილმა.შეგახსენებთ, რომ კომპანია Enka Renewables-მა საქართველოს საერთაშორისო არბიტრაჟში 383.2 მლნ დოლარის დავა მოუგო. საქმე ეხებოდა „ნამახვანჰესის“ მშენებლობას, რომელშიც თურქულს კომპანიას 800 მლნ აშშ დოლარამდე მოცულობის ინვესტიცია უნდა განეხორციელებინა. ჰესების კასკადი საქართველოს ისტორიაში ერთ-ერთი ყველაზე მსხვილი ენერგეტიკული პროექტი იქნებოდა. 433-მეგავატიანი კასკადის წლიური გამომუშავება 1,500 გგვტ.სთ-ს მიაღწევდა და მისი ექსპლუატაციაში შესვლა 2025-2026 წლებში იგეგმებოდა.

1733742778

„საქართველოზე ეს ყველანაირი კუთხით კარგად აისახება. 2028 წლამდე მოლაპარაკებებს აზრი არ აქვს, რადგან გვეუბნებიან, რომ 2030 წლამდე მაინც არ მიგვიღებენ. ალბათ, უკეთესი იქნება, 2028 წლამდე, თუ შეჩერებული იქნება მოლაპარაკებები. 30 წელია გვატყუებენ, გვეუბნებიან, რომ მიგვიღებენ და პატარა ნაბიჯებით მივიწევთ წინ. მე პირადად, სრულებით მხარს ვუჭერ, რა გადაწყვეტილებაც ირაკლი კობახიძემ მიიღო.როგორც პრემიერი ამბობს, ევროკავშირის დაფინანსებაზე უარის თქმა ჩვენს ბიუჯეტზე დიდ გავლენას არ მოახდენს, 25 მლნ ევროზეა, როგორც ვიცი, საუბარი.ის, რომ ნენსკრა ჰესი არ აშენდა და ეს საქმე ბოლომდე არ მივიდა, ვარლამ გოლეთიანის გამო 360 მლნ დოლარი ვიზარალეთ. ევროკავშირში გვინდა შესვლა და ჰესი რომ გვქონდეს, არ გვინდა? ელექტროდამოუკიდებლობა არ გვინდა?ევროპაში ყველას გვინდა, კარგი ცხოვრებაც ყველას გვინდა, მაგრამ როგორ უნდა მივიდეთ იქამდე, ამაზე არავინ ფიქრობს. ჩემი აზრით, მიმდინარე პროცესები ბიზნესზე ძალიან კარგად აისახება“, - განაცხადა მალხაზ სოლომნიშვილმა.წყარო: BPN.GE

1733742200